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北尻 克人 (きたじり かつひと)
有限会社小山企画 代表取締役
株式会社IFA JAPAN 代表取締役
ふぇるわ合同会社 代表社員
1966年1月大阪府藤井寺市出身。京都産業大学卒業後、株式会社長谷工コーポレーションを経て有限会社小山企画を設立。平成9年12月からIFA(= Independent Financial Advisor)業務をスタート。現在、 生命保険会社 14社・損害保険会社6社、計20社の乗合代理店および証券仲介業を経営。多数の保険商品を巧みに組み合わせ、最適な金融商品をお客様に提供する奇抜なアイデアは「保険の魔術師」の異名をとる。年間1,000件を超える販売実績と顧客最優先に徹したアイデアは、初心者からトップセールスパーソンまですぐに成果に結びつく実践的なノウハウ。日本全国を縦横無尽にかけめぐり、エネルギッシュな勉強会を展開する。
当日、セミナーにご参加頂いた方のアンケート(5段階評価)の集計結果です。
母のガン保険は私のガン保険。目の前の母のためだけでなく、残された家族が治療方法で心残りがないようにすることの大切さが現場ですぐに使えそう。債券の利率が上がると価格が下がる理屈の説明が一番わかりやすかったので、お客様の説明に使えそう。
保険会社の2025年問題は全く知らなかったので、聞けて良かったです。今後の大きなトレンドをつかむヒントになると思います。ガンの自由診療のお話や、先進医療のお話も大変参考になりました。自由診療の保険の扱いはありませんが、三大疾病保険などの販売の際に使えそうです。
保険商品を販売するにあたってのスクラップ&ビルドの考え方など大変参考になった。また、投資の本来のあり方、最近の注目ファンドやそのファンドに組み込まれている企業の情報はどれも普段聞いたことが無く、大変参考になった。
北尻さんのセミナーは、有料・無料も含め7~8回拝聴していますが、今回も期待通りの内容でした。終身保険ではなく、運用+定期保険や定期保険より収入保障保険の話は「なるほど」と言う感じでした。医療・がんについては、北尻さんと同意見で既に実践しておりますが、更に自信を深めることができました。また次回も拝聴したいです。ありがとうございました。
いつも通りの軽快なトークと大変参考になるお話をいただきまして、大変ありがとうございました。時代の流れとともに、販売する商品も変わってきていること、この業界で長く続けているからこそ感じております。稼いでいる、ということは、人のお役に立っている、ということ。改めてそう思います。また、「投資」とは、その人の人生そのもの、その人の生き様である。名言ですね。人の役に立てるよう、これからも日々精進していこうと思います。本日は貴重なお話ありがとうございました。
北尻講師のお話はいつも視点が違っていて、保険商品の事だけでなく、利率の事や金融商品の裏事情が聞けるので大変勉強になります。特に投資、株の話に関しては、例話もわかりやすく、トークに使える内容ですので有難いです。本日もありがとうございました。
最近のトレンドが良くわかり、勉強になりました。がん保険の自由診療の保障は各社で違いがあるので引き続き勉強して行こうと思います。また、各社の変額保険の各ファンドの中身(どんな銘柄が入っているか)も勉強になりました。ありがとうございました。
最近のトレンドをふまえた保険販売の手法、考え方について、さまざまなケースでの話を聞くことができた。保険業界における2025年問題をふまえ、責任準備金の評価方法の見直しにより、終身保険の見直しが必要になる点や投資に関する話は、大変参考になる話であった。(何回聞いても)投資に対する考え方も、大変興味深く、人生そのもの生き様である、品格を表すという考え方は、多くの人に伝えていきたいと思いました。
本質的なお話が大半ですごく納得感もあり、勉強になりました。見田村先生も仰っていた「税金を減らしたいのか、それとも税引後のお金を増やしたいのか」という話と共通している部分もあり、納得感が深まりました。「利益を出し、税金払って残ったそのお金を運用する、このサイクルに尽きるなと思いました。」ここを軸にお客さまにはお伝えしていきたいです。
改めて定期保険と終身保険の保険会社の対応について疑問に思っていたところを本日説明して頂けたのでとてもすっきりしました。メーカー商品戦略は、会社から強く強制されるだけで、詳しく聞くことがないので、実にありがたい内容でした。簿価、時価のお話しもよく理解できました。投資については、なかなか聞くことができないので、自分自身の投資においてもとても参考になるお話しで、変額保険の販売においてもお客様への情報提供に活用させていただきたいと思います。日本株をどんどんすすめていこうと思います。ありがとうございました。大変勉強になりました。
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