生命保険の非課税枠が誰にいくら適用されるかは、保険営業マンであれば知っていなければいけない話であるが知らない人間が多く、とても勉強になった。自分自身も改めての復習となり良かった。また、贈与プランに関しても、相続税対贈与税で考えてしまいがちだが、所得税も含めた手取り財産で考えるべきというのは本当にそうだと思う。相続の現場ではついつい目先の税金に目が行ってしまいがちなので改めて築かされた。コロナ後で法人よりも個人の相続の商談の方の重要度が増してくると思うのでとても素晴らしいコンテンツだった。

毎回感じるところではありますが、基礎的な知識も現実に想定できるケースに当てはめると理解に窮してしまう内容を、表形式に整理し、繰り返し説明、判例等根拠を示していただき、結果、知らなかった・・・と感銘します。今回は、「アフターコロナの提案」は、在宅勤務で連日テレビで触れる中小企業者の窮状を見、また、今後起こりえる事業環境を想像すると、見田村講師の冒頭の短い説明でも、とてもリアリティをもってその必要性を感じました。２時間の範囲で相続と生命保険の関係を様々な視点から取り上げていただき、今回は特にバラエティの幅広さを感じました。ありがとうございました。

相続放棄した際の保険金の按分について頭では理解していたつもりでしたが明快で覚えやすい３つのステップを教えて頂いたことで迷わなくなりそうです♪ あと満期保険金で契約者貸付がある場合の一時所得扱いになるケースは知りませんでした。契約者貸付増えそうですから、このまま知らずにいたらぞっとします。。。アフターコロナの提案は物凄く腑に落ちました。確かに東日本大震災後に起きたことを思い出せば、とても大事な提案だと気付かさせられました。これはお伝えしていかないといけないと強く思いました。有難うございました。

楽しく学ばせて頂きました。ありがとうございました。もしかすると一つ一つの知識は、「知識」として知っていると答える人が多いのかもしれませんが、実際にその「知識」を現場でお客様のために本当にお役に立てる、喜んで頂けるような「使い方」が出来ているケースは少ないかもしれません。知識不足で間違った提案や保全をしていたり、知識があっても使うことができないと本当に残念だと思います。先生の講義はケーススタディが多く、実際の場面で点と点の知識を線にして活用するアイデアがたくさん詰まっており、実践できる内容であったと思います。

以前より「みなし相続財産」の活用法について理解が足りないと思っていましたので、今回非常にすっきりしました。どうしても「税」効果を優先して提案しがちですが、王道の「相続対策」として提案出来ますので、特に高齢な親へのアプローチには大きな武器となると確信しました。また限界税率を考えた所得税と相続税の比較も、検討する順番が明確に分かったので計算しやすくなりました。

まずは①非課税枠は●●●●●●●(●●●●●●●●●●●●●●●●●)
②●●●(●●●●●●●●●●)③●●●●●●●●●●●●●●● この３ステップで考えたら複雑なケースでも解決できるという点はすごく分かり易かったです。あと、「みなし相続財産の活用法」の保険料負担者になるパターンは提案の幅が広がります。ありがとうございました！ 保険料贈与プランも相続税vs所得税で考えがちでしたが、相続税vs所得税＋贈与税で考えなくてはいけないという気づきを得ました。最後にアフターコロナの提案は、恐らく今回のコロナ融資を受けた経営者には突き刺さると思います。明日から面談解禁なので早速アポイント取って話をしに行きます。

丁度、緊急事態宣言が発令されている間に相続診断士のお勉強をしました。今回のセミナーはすごくリンクする内容が多く、実戦的でセミナーの内容がすぐに理解できました。改めて、生命保険の非課税枠をしっかり利用しているのかをお客様と確認していきたいです。やはりどうしても相続となると節税のことばかりに目がいきがちですが、我々ができることでもある、財産を少しでも多く残せるお手伝いをしていきたいなと思いました。ありがとうございました。

相続から考える生命保険の提案に使える活きた知識というテーマで資産管理法人を作る際の問題点､注意点(●●●ありでも●●●●としてはどうなのか)、生命保険金の非課税枠についての考え方(３段論法､少し誤った解釈をしていましたが正しい知識が身に付きました)、みなし相続財産の活用法等､大変参考になるお話の連続で目から鱗でした｡本日学んだ知識は様々なお客様に対して活かせる話であり､相続に関しては､やはり相続税対策に先行して遺産分割対策が重要であると感じる内容でした｡いつも有益な内容ありがとうございます｡

現状ドル建ての貯蓄商品が人気ですが、米国の低金利下で予定利率が低下しており、これからの切り口は相続だと思っています。みなし相続財産・受取人の固有財産・贈与プランとも今までやってきましたが、改めて考え方や具体的な数値計算を確認でき、アフターコロナに説得力を持って提案できると感じます。

相続の税務関係で、意外と知らない論点で参考になります。特に同時死亡のケースなど、ほとんどの方（保険パーソン、税理士・会計士等）がいざ顧客から質問されると曖昧な返答しかできない・・と思われる事案が明確に解説されていて、いざというときの自信にも繋がりました。今回の論点はどれも見落としがちがケースですので、相続関連を中心に営業されている方（税理士等士業の方を含め）には非常に有益な情報だと思いました。

相続税なのか、贈与税なのか、一時所得税なのか、いつもお客様とはお話しをしていますが、これまでは基本的に払う税金が少ない方が良いという部分に執着していたように思えます。今回のセミナーを聞いて税額だけでなく、手元に残る金額という切り口を教えて頂き、保険を使った贈与プランを自信をもって勧められると確信いたしました。ありがとうございました。

贈与に関する都市伝説はとても参考になりました。実際そういうものだと思い込みでご案内していたものもあったのでよかったです。また最近地震がとても多いので一瞬にして何人もの方が亡くなることも考えられ、同時死亡の場合のお話しも事例が多数ありとても勉強になりました。アフターコロナの提案も今後の営業活動で活用していこうと思います。ありがとうございました。

生命保険相続マーケットにおいて、多くのサイトやセミナーなど経験してきましたが、どこよりも法律にのっとったうえで合理的で非常にわかりやすい解説で、頭の中で煩雑になっていた情報の整理しっかりとできました。建設的に方法をきちんと行えば、支払う税金は多くなっても最終的には手残りが多くなる。また生命保険の本質を再度理解し、契約形態を上手に使うことでさらにお客様のお役に立てることが広がることを気づかせていただきました。アフターコロナ、ウイズコロナにもしっかり対応できるご提案をして行く自信がつきました。ありがとうございました。